相談前に整理する4要素

保険業法上、代理店はお客様の意向を把握したうえで説明・手続きを行います。 相談前に以下4点を整理しておくと、面談が具体的になり、ご自身の希望を伝えやすくなります。

1. 目的（何のために）

例：事業保障、借入返済の備え、退職金準備、福利厚生、事業承継など。複数選択可。

2. 予算（いくらまで）

月額・年額で無理のない範囲。キャッシュフローとのバランスを意識してください。

3. 期間（いつまで・どのくらい）

いつまでに備えを整えたいか、保障・積立の期間のイメージ。

4. リスク許容度（何を優先するか）

例：保障の確実性を優先する、積立・返戻も含めてバランスする、など。 商品名ではなく考え方のレベルで整理してください。

3分チェックでは、この4要素を含めた整理メモを自動生成できます。